Những mánh trộm tiền trong tài khoản ngân hàng

Dù không hề rút, chuyển khoản nhưng khách hàng vẫn bị mất số tiền lớn vì thông tin thẻ đã bị đánh cắp ngay ở máy ATM hoặc do chiêu trò lừa đảo của tội phạm ngày một tinh vi.
Hội nghị trực tuyến về an toàn thanh toán thẻ vừa được Ngân hàng Nhà nước tổ chức sáng nay 8/9. Tại cuộc họp này, Đại tá Trần Văn Doanh – Đại diện Cục cảnh sát phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Bộ Công an (C50) đã có một báo cáo chi tiết về tình hình tội phạm thẻ hiện nay. Theo ông, chủ yếu tội phạm là người nước ngoài, đến từ Trung Quốc, Indonesia, Malaysia; phía Nam và miền Trung các đối tượng các nước Đông Âu như Bungari, Rumani, Thổ Nhĩ Kỳ, Nga, Anh….

Ăn cắp dữ liệu thẻ ngay tại ATM

​

Nhiều ATM bị tội phạm cài thiết bị skimming để lấy cắp toàn bộ thông tin khi chủ thẻ rút tiền.
Đại diện C50 mô tả, với hình thức đánh cắp này, tội phạm dùng một bảng nhựa trong đó chứa thiết bị lấy cắp thông tin thẻ (gọi là thiết bị skimming) ốp phía ngoài khe quẹt thẻ. Khi có thiết bị này, khi được đưa vào khe cắm, thẻ sẽ đi qua thiết bị skimming trước rồi mới vào khe cắm thẻ. Bằng hình thức này, tội phạm sẽ lấy được toàn bộ thông tin lưu trữ trên dải từ của thẻ.

Năm 2014, 2015 Cục C50 đã phát hiện, thông báo và kiến nghị Ngân hàng Nhà nước yêu cầu các ngân hàng thương mại kiểm tra, lắp đặt phần mềm và thiết bị anti-Skimming tại cây ATM. “Thế nhưng vẫn còn nhiều ATM chưa được cài đặt thiết bị anti-skimming hoặc lắp thiết bị này nhưng để ở chế độ không chống được việc trộm cắp thông tin thẻ”, đại diện C50 cho biết.
Bên cạnh đó, tội phạm thẻ còn lắp đặt một camera nhỏ, thường được ngụy trang trong một thanh nhựa hoặc bảng quảng cáo ốp ngay phía trên bàn phím của ATM để ghi lại toàn bộ hoạt động nhập mã PIN của khách hàng khi rút tiền.

Ông Doanh cho biết, sau khi lấy được thông tin thẻ ngân hàng và mã PIN, các đối tượng sẽ sử dụng thiết bị làm giả thẻ ngân hàng thông qua phần mềm chuyên dụng và thiết bị đọc và in dữ liệu thẻ từ được bán trên mạng internet rồi rút tiền tại các máy ATM.

Các đối tượng nước ngoài chia thành nhiều nhóm nhỏ, phân công chức năng, nhiệm vụ rõ ràng, trong đó có nhóm gắn thiết bị, nhóm lấy thiết bị, thu thập thông tin thẻ sau đó gửi cho nhóm IT để làm thẻ giả, nhóm đi rút tiền.

Tội phạm skimming thường tập trung chủ yếu tại các thành phố lớn như: Hà Nội, Huế, Hội An – Quảng Nam, Nha Trang – Khánh Hòa, Mũi Né – Phan Thiết – Bình Thuận, Ninh Thuận, Vũng Tàu, TP HCM …
Xem Thêm: Vay the chap lai suat bao nhieu
Xem Thêm: dich vu giai chap dao han ngan hang
Xem Thêm: Vay mua nha lai suat thap nhat